長期投資は腰を据えてどっしりと!2018運用報告会

MONEY

こんにちは。

 

投資家ママの

「まいちゃん」こと

斉藤麻衣子(さいとうまいこ)です。

 

 

私が3年前からやっている

海外積立の

運用報告会に行ってきました。

 

 

積立をしている資産の

時価総額等は

いつでもウェブで

確認できるのですが、

 

年2回ある運用報告会では

 

香港、

ガンジー諸島、

オーストラリア、

イギリスから

スタッフが来て、

 

直近の運用実績、

現在のポートフォリオの詳細、

今後の展望などを

報告してくれます。

 

 

私が出席したのは大阪会場。

 

 

参加できるのは加入者のみです。

 

 

大阪会場だけでも

これだけたくさんの人!

 

 

他、東京、福岡、名古屋、金沢でも

開催されます。

 

 

多くの人が世界レベルの

資産構築をしている、

ということ。

 

 

大阪会場は

20代と見受けられる

若い人が多かったです。

 

 

30代、40代でも

あれこれと言い訳をして

行動できない人がいるのに、

 

意識が高くて

行動力もある若者たち、

本当に素晴らしいです。

 

 

私も20代のうちに

この仕組みを

知っておきたかったなぁ…!

 

 

 

話を

運用報告会に戻します。

 

 

去年までは

上がり市場だったので、

 

2017年は

 

年利21.31%

 

でした。

 

 

今年は悪くて、

1~9月までの利回りが

 

5.82%。

 

 

中長期の平均年利は

8~10%くらいです。

 

(リーマンショック含む。)

 

 

米中貿易の動向、

英国のEU離脱など

これからは何が起きても

おかしくない市場で、

 

「下がり市場の時に

どれだけお金を失わないか」

 

が、重要になってきます。

 

 

人口減少が加速する日本において

私たちにできることは、

資産を海外に移し、

守りながら増やすこと。

 

 

日本の金融機関に預けていては

増やすことはもちろん、

守る(=お金の価値を維持する)ことすら

できません。

 

 

勘違いしている人が多いですが、

外資系保険会社の外貨積立や

NISA、iDeCoは、

海外に資産を移していることには

なりません。

 

 

結局は日本人しか

加入していない、

日本人向けの

金融商品ですからね。(笑)

 

 

外資系保険会社の

本国の商品は、

日本人向けのものとは

雲泥の差。

 

 

低金利でマヒして

年利1~2%程度で喜ぶ日本人、

完全にナメられています。

 

 

 

海外積立は、

運用をプロの

IFA(Independent Financial Adviser)

に任せる仕組みです。

 

 

IFAによっては

マイナスを

出しているところもあるので、

 

「海外積立」と

一括りで言っても

 

どのIFAを

選ぶかによって

運用のパフォーマンスは

大きく異なります。

 

 

日本で運用報告会を

開催しているIFAも

ごくわずか。

 

 

IFA選びは

本当に本当に大切です。

 

 

運用実績、

顧客サポート共に

申し分のないIFAを

選んだ後は、

 

投資家である私たちは

 

長期国際分散投資の

堅実性をきちんと理解し、

 

腰を据えてどっしりと

コツコツ継続するのみ。

 

 

将来に不安を感じている人は

多いですが、

 

積立は10~20年くらい

しっかり続けたら

その先は安泰です。

 

 

知ってるか知らないか、

 

お金の置き場所を

どこにするかで、

将来数千万変わってきます。

 

 

 

✔長期スパンで物事を考えられる人

 

✔地に足をつけて資産構築したい人

 

✔数ある金融商品の中で

 ‘契約者のため’に設計されている

 本質的なもの

(残念ながら日本にはまずありません。)

 を選びたい人

 

こんなあなたに向いています。

 

 

現在、

オンラインにて

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日本の常識は

海外では非常識。

 

 

あなたが

そのことに早く気付き、

 

できるだけ早く

行動を起こすことを

願っています。

 

 

まいちゃんでした。

 

 

 

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ありがとうございました。

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